Kontakt

Wir strukturieren Finanzierungen mit Weitsicht.

Transparent. Präzise. Effizient.

Bei komplexeren Immobilienfinanzierungen sowie bei Finanzierungen für KMU ist es sinnvoll, auf die Unterstützung eines unabhängigen Finanzberaters zu setzen. Wir begleiten Sie im Kontakt mit Banken, Versicherungen und nicht regulierten Finanzierungspartnern und vertreten dabei Ihre Interessen.

Unsere Finanzierungsberatung richtet sich an Privatpersonen, KMU, Stiftungen und Organisationen mit anspruchsvollen Finanzierungsfragen sowie dem Bedarf nach einer strukturierten, marktübergreifenden Lösung.

Neuere Entwicklungen am Schweizer Markt für Immobilienfinanzierungen

Die sich seit 2024 weiter verschärfenden Regulierungen in der Schweiz, insbesondere Basel III & IV, schränken die Schweizer Banken bei der Kreditvergabe für Immobilienfinanzierungen zunehmend in ihrem Geschäftsmodell ein. Für Unternehmen und Privatpersonen wird es dadurch immer anspruchsvoller, passende Finanzierungen von Banken zu erhalten.

Selbst bei einer durchschnittlichen Hypothekenanfrage beurteilt heute jede Schweizer Bank die Situation unterschiedlich. Dies führt zu abweichenden und oft schwer vergleichbaren Offerten. Zudem vergeben Banken zunehmend kürzere Laufzeiten, während Versicherungen, mit ihren langfristigen Verbindlichkeiten aus dem Grundgeschäft vermehrt Interesse an Hypotheken mit Laufzeiten von über zehn Jahren zeigen.

Diese Entwicklungen erfordern eine strukturierte, unabhängige und marktübergreifende Herangehensweise bei Finanzierungsfragen.

Alternative Finanzierungsquellen für Immobilien- und KMU-Finanzierungen

Oft macht es Sinn, ergänzend zum Eigenkapital und zur ersten Hypothek bzw. zu einem üblichen Bankdarlehen bei KMU vorübergehend eine weitere Finanzierung in Form eines nachrangigen Darlehens in Anspruch zu nehmen. Solche Finanzierungen stammen mit wenigen Ausnahmen nicht von Banken oder Versicherungen, sondern von spezialisierten, regulierten oder teilweise nicht regulierten Finanzierungspartnern wie Family Offices oder auch Privatpersonen.

Genau hier setzen wir an: Wir prüfen für Sie sämtliche Möglichkeiten und bieten Ihnen eine professionelle und unabhängige Beratung sowie eine umfassende Unterstützung bei der Immobilien- und KMU-Finanzierung in der Schweiz.

Unser Angebot im Detail

Wir begleiten Sie mit Unabhängigkeit, Erfahrung und Weitsicht von der Analyse bis zur Umsetzung von Immobilien- und KMU-Finanzierungen:

1. Analyse & Strategie

  • Analyse Ihrer finanziellen Situation und Investitionsziele
  • Financial Due Diligence bei KMU, auch als Vorbereitung für die Aufbereitung der von Banken benötigten Unterlagen
  • Entwicklung einer optimalen Finanzierungsstrategie
  • Marktscreening: Vergleich und Auswahl der besten Finanzierungsangebote

2. Kreditverhandlungen

  • Kontakt, Vermittlung und Verhandlungen mit Banken, Versicherungen und Finanzierungsanbietern
  • Aufbereitung aller Unterlagen für potenzielle Kreditgeber
  • Faire Darstellung Ihrer Bonität
  • Optimierung der Konditionen: Zinsen, Laufzeiten, Tilgung sowie einmalige oder periodische Gebühren
  • Risikoanalyse einzelner Finanzierungskomponenten (z. B. Zinsänderungs- und Refinanzierungsrisiken); bei Bedarf Erstellung von Finanzmodellen
  • Beratung zu Eigenkapitalanforderungen und möglichen Alternativen

3. Nachrangige Finanzierungen als Alternative zu Eigenkapital

  • Entwicklung von Lösungen mit nachrangigen Darlehen
  • Reduzierung des Eigenkapitalbedarfs durch Mezzanine-Kapital
  • Kontakt, Vermittlung und Verhandlungen mit Mezzanine-Gebern parallel zu Banken- und Versicherungsgesprächen
  • Schaffung von Finanzierungsspielräumen für Ihre Investments

4. Strukturierung von Immobilieninvestitionen

  • Entwicklung individueller Finanzierungskonzepte
  • Vermittlung von Beratung zur steuerlichen Optimierung und rechtlichen Strukturierung
  • Strategische Planung für langfristigen Erfolg

5. Begleitung des gesamten Finanzierungsprozesses

  • Erstellung und Prüfung der erforderlichen Unterlagen
  • Koordination mit Banken, Notaren und weiteren Beteiligten
  • Laufende Betreuung bis zum Abschluss der Finanzierung

Unser Ansatz: Ihr Mehrwert.

Unsere Beratung beginnt immer mit einem Erstgespräch, in dem wir Ihre Situation, Ihre Bedürfnisse und Ihre Ziele sorgfältig aufnehmen. Auf dieser Basis entwickeln wir einen individuellen Finanzierungsplan und definieren das weitere Vorgehen für die Strukturierung und Umsetzung Ihrer Finanzierung.

Wir bieten Ihnen eine professionelle und unabhängige Beratung sowie eine umfassende Unterstützung bei der Finanzierung von Immobilien sowie von Klein- und Mittelunternehmen in der Schweiz. Unser Ziel ist es, Sie zur bestmöglichen Finanzierungslösung zu führen. Individuell abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse, Ihre Ziele und Ihre Investitionsstrategie.

Die «richtige Finanzierungslösung» für Sie bedeutet:

  • die für Ihre Situation optimale Finanzierungsstruktur
  • mit den für Sie besten Anbietern
  • zu den besten verfügbaren Konditionen

Ihr Mehrwert auf einen Blick

  • Unabhängige Beratung
  • Ganzheitliche Analyse
  • Zugang zu den besten Angeboten und Partnern
  • Massgeschneiderte Finanzierungslösungen
  • Professionelle Verhandlungsführung und Risikominimierung
  • Begleitung und Übernahme der kompletten Abwicklung
  • Zeitersparnis, Transparenz und Sicherheit

Wann wir der richtige Ansprechpartner sind

  • Bei Fragen von Eigentümern eines oder mehrerer Mehrfamilienhäuser oder Gewerbeliegenschaften zur Finanzierung oder Refinanzierung.
  • Bei Finanzierungsbedarf oder laufenden Kaufverhandlungen im Zusammenhang mit dem Erwerb einer oder mehrerer Liegenschaften, Mehrfamilienhäuser oder Gewerbeliegenschaften.
  • Bei Neufinanzierungen und Refinanzierungen von KMU (mit und ohne Miteinbezug von betriebsnotwendigen Liegenschaften),
  • Auf Wunsch übernehmen wir gerne die Begleitung durch den ganzen Finanzierungsprozess bis zur Auszahlung, bei Immobilien- sowie KMU-Finanzierungen
  • Bei der umfassenden Unterstützung von gemeinnützigen Organisationen mit (Rendite-)Liegenschaften und in sämtlichen Immobilienfragen.

Generell begleiten wir Sie bei komplexen Finanzierungsfragen ab CHF 1 Million und bei nachrangigen Finanzierungen ab CHF 0.5 Million.